一、金融帝國崛起

　　1944年7月，美國為了從大英帝國手中接過貨幣霸權(quán)，由羅斯?？偨y(tǒng)推動建立了三個世界體系，一個是政治體系——聯(lián)合國；一個是貿(mào)易體系——關(guān)貿(mào)總協(xié)定，也就是后來的WTO；一個是貨幣金融體系，也就是布雷頓森林體系。

　　布雷頓森林體系按照美國人的愿望，是確立美元的霸權(quán)地位。但是實際上經(jīng)過20多年的實踐，從1944年到1971年，整整27年，卻并沒有真正讓美國人拿到霸權(quán)。什么東西阻擋了美元的霸權(quán)？就是黃金。

　　布雷頓森林體系建立之初，為了確立美元的霸權(quán)，美國人曾經(jīng)對全世界做出承諾，就是要各國的貨幣鎖定美元，而美元鎖定黃金。怎么鎖定呢？每35美元兌換1盎司黃金。有了美元對全世界的這個承諾，美國人就不可能為所欲為。說的簡單點，35美元兌換1盎司黃金，意味著美國人不能隨便地濫印美元，你多印35美元，你的金庫里就要多儲備1盎司黃金。

　　美國之所以有底氣對全世界做出這樣的承諾，是因為它當時手中掌握了全球80%左右的黃金儲備。美國人認為，我有這么多黃金在手，用它去支撐美元的信用是沒有問題的。但是情況并不像美國人想的那么簡單。美國在二戰(zhàn)之后連續(xù)愚蠢地卷入了朝鮮戰(zhàn)爭和越南戰(zhàn)爭。這兩場戰(zhàn)爭使美國耗費巨大，尤其是越南戰(zhàn)爭。越南戰(zhàn)爭期間美國差不多打掉了八千億美元的軍費。隨著戰(zhàn)爭花費越來越大，美國有點吃不住勁了。因為按照美國的承諾，每35美元的流失就意味著1盎司黃金的流失。

　　到1971年8月，美國人手里的黃金大概還有8800多噸，這時美國人知道有點麻煩了，與此同時有些人還在給美國人制造新的麻煩。比如說法國總統(tǒng)戴高樂，他不相信美元，他找來法國財政部長和央行行長，要他們看一下法國有多少美元儲備，得到的答案是大概有22億—23億美元。戴高樂說，一分都不剩全部提出來交給美國人，換成黃金拿回來。法國人對美國人的這一擊，對其他國家產(chǎn)生了示范效應(yīng)，其他一些外匯盈余的國家紛紛向美國人表示，我們也不要美元，我們要黃金。這樣就逼得美國人無路可走。

　　于是，在1971年8月15日，時任美國總統(tǒng)尼克松宣布關(guān)閉黃金窗口，美元與黃金脫鉤。這就是布雷頓森林體系瓦解的開始，也是美國人對世界的一次背信棄義。但是對于整個世界來講，當時人們還不能完全理清楚頭緒。原來我們相信美元是因為美元背后有黃金，美元成為國際流通貨幣、結(jié)算貨幣、儲備貨幣已經(jīng)實行了20多年了，人們已經(jīng)習(xí)慣使用美元。

　　現(xiàn)在美元突然剎車，它的背后不再有黃金，從理論上講，它變成了一張純粹的綠紙，這個時候我們還要使用它嗎？你可以不使用它，但在國際間結(jié)算時用什么對商品的價值進行衡量？因為貨幣是價值尺度，所以如果不使用美元，難道還能信任別的貨幣？比如人民幣和盧布之間，俄羅斯人（當時的蘇聯(lián)人）如果不認人民幣，我們不認盧布的話，就只能繼續(xù)拿美元做為我們之間的交換介質(zhì)。

　　所以，美國人就利用世人的慣性和無奈，在1973年10月迫使石油輸出國組織（歐佩克）接受了美國人的條件：全球的石油交易必須用美元結(jié)算。在此之前，全球的石油交易可以用各種國際流通貨幣結(jié)算，但是從1973年10月以后，一切改變了，歐佩克宣布，必須用美元對全球的石油交易進行結(jié)算。

　　這樣，美國人在使美元與黃金貴金屬脫鉤之后又與大宗商品石油掛鉤。為什么？因為美國人看的很清楚，你可以不喜歡美元，但你不可以不喜歡能源，你可以不使用美元，但你能不使用石油？任何國家要發(fā)展，都要消耗能源，所有國家都需要石油，在這種情況下，你需要石油就等于需要美元，這是美國人非常高明的一招。從1973年開始美元與石油掛鉤以后，其實是從1971年美元與黃金脫鉤之后，美元就伴隨美國開始了一個新的歷程。

　　整個世界當時并沒有幾個人清晰的看到這一點，包括很多經(jīng)濟學(xué)家、金融專家，他們不能夠非常清晰地指出，20世紀最重要的事件不是別的，不是一戰(zhàn)、二戰(zhàn)，也不是蘇聯(lián)的解囘體，20世紀最重要的事件是1971年8月15日美元與黃金脫鉤。

　　從此之后，人類真正看到了一個金融帝國的出現(xiàn)，而這個金融帝國把整個人類納入到它的金融體系之中。實際上所謂美元霸權(quán)的建立是從這個時刻開始的。到今天大約40年的時間。而從這一天之后，我們進入到一個真正的紙幣時代，在美元的背后不再有貴金屬，它完全以政府的信用做支撐并從全世界獲利。簡單地說：美國人可以用印刷一張綠紙的方式從全世界獲得實物財富。人類歷史上從來沒有過這樣的事情。人類歷史上獲得財富的方式很多，要么用貨幣交換，你要么黃金或者白銀；要么用戰(zhàn)爭的方式去掠奪，但是戰(zhàn)爭的成本非常巨大。而當美元變成一張綠紙出現(xiàn)后，美國獲利的成本可以說極其的低廉。

　　因為美元與黃金脫鉤，黃金不再拖美元的后腿，美國可以隨意印刷美元，這時如果大量美元留在美國國內(nèi)，將造成美國的通脹；如果美元輸出去，那就意味著全世界替美國消化通脹，這就是美元通脹率不高的主要原因。換句話說，美國向全球輸出美元，也就稀釋了它的通脹。但是美元向全球輸出之后，美國人手里就沒有錢了，這個時候如果美國人繼續(xù)印刷貨幣，美元就不斷貶值，這對美國沒有好處。所以說美聯(lián)儲并不像有些人所想象得那樣，是一個濫印貨幣的中央銀行。美聯(lián)儲實際上懂得什么叫克制。從1913年美聯(lián)儲成立到2013年100年，美聯(lián)儲一共發(fā)行了多少美元？大約10萬億。

　　這樣一比較，有人開始指責(zé)中國的央行。為什么呢？我們的央行從1954年發(fā)行新貨幣——新人民幣到現(xiàn)在，已經(jīng)發(fā)行了120多萬億人民幣。如果按匯率6.2跟美元折算的話，我們大概發(fā)行了20萬億美元。但是這同樣并不意味著中國亂印貨幣，因為中國在改革開放以后掙到了大量美元，同時這期間還有大量的美元做為境外投資進入中國。

　　但由于外匯管制，美元不能在中國流通，所以央行就必須發(fā)行與進入中國的美元及其他外幣相應(yīng)的人民幣，然后以人民幣在國內(nèi)流通?？墒菄獾耐顿Y在中國掙到了錢以后，可能就撤走了；與此同時，我們還會拿出大量外匯，從境外夠買資源、能源、產(chǎn)品和技術(shù)，如此一來，大量的美元走了，人民幣留了下來，你又不可能將相應(yīng)數(shù)額的人民幣銷毀，只能讓人民幣留在中國繼續(xù)流通，所以我國人民幣的存量必然大于美元。這也反過來佐證了這30多年中國經(jīng)濟的驚人發(fā)展。中國央行承認近年來大概超發(fā)了20多萬億人民幣。巨量的超發(fā)最后全都留在了中國，這就牽扯到我后面將要談到的問題——人民幣為什么要國際化。